因操纵LIBOR、滥用SLS 莱斯银行被罚3.7亿美元

因参与操纵伦敦银行间拆放款利率(LIBOR)利率，并企图操纵一项政府援助银行的贷款项目收费，莱斯银行集团(Lloyds Banking Group Plc)同意缴纳总额3.7亿美元的罚款。该行可能还会面临进一步的处罚。

这是美国和英国监管部门联合对试图操纵LIBOR及类似指标的相关行为做出的第七起处罚。全球约450万亿美元金融资产使用这些指标定价。

但对于试图操纵附买回协议利率，以降低英国央行(BOE)在2008年金融危机期间推出的支持英国银行计划收费的行为，这还是首次进行处罚。

这项在2008年推出的特别流动性计划(SLS)，旨在给银行资产负债表减压，提高外界对金融系统的信心。该计划让银行可以用难以交易的抵押贷款资产置换国库券。

英国央行行长卡尼(Mark Carney)在7月15日写给莱斯银行董事长Norman Blackwell的信中称，试图操纵费率相关人员可能被追究刑事责任。

卡尼写道：“这种操纵行为非常值得谴责，它显然不合法，相关人员可能被追究刑事责任。”

卡尼声称，英国监管当局可能考虑是否该对莱斯银行或涉案个人采取进一步行动。任何针对个人的刑事行动将由英国严重诈骗调查局负责，而该局拒绝置评。

英国金融市场行为监管局(FCA)表示，滥用SLS是莱斯银行案的新特点。FCA主管执法及金融犯罪的Tracey McDermott说道：“为了替企业(莱斯银行和苏格兰皇家银行)牟利而串谋，最后却是让英国纳税人付出代价，这让人无法接受。”

英国央行表示，莱斯银行已支付央行780万英镑，作为央行所获费用短少的赔偿金。莱斯银行是SLS基金最大的使用者。

FCA对莱斯银行征收1.05亿英镑罚金，其中三分之二与试图通过英国附买回协议利率操纵SLS有关。

莱斯银行也因试图操纵日元、英镑及美元LIBOR，被美国商品期货交易委员会(CFTC)和美国司法部分别罚款1.05亿美元和8,600万美元。

美国司法部与莱斯银行已进入一项延缓起诉协议，司法部暂不对其展开电信诈欺罪的刑事指控，以换取莱斯银行继续配合调查。