FX168財經報社(香港)訊 日前中國央行開出2022年的第二張千萬罰單。中國農業銀行崇左分行由於未落實個人銀行賬戶實名制管理規定等，最終被罰1142.50萬元。
中國人民銀行南寧中心支行1月20日披露的一則行政處罰信息公示表顯示，中國農業銀行崇左分行被罰1142.50萬元。
崇左銀罰字〔2022〕1號行政處罰決定書顯示，中國農業銀行崇左分行涉及的違法行為包括，未落實個人銀行賬戶實名制管理規定；違規使用個人金融信息；未嚴格落實銀行賬戶風險監測要求；未按規定完整保存客戶身份資料。
中國人民銀行崇左市中心支行根據相關規定，決定對其處以警告並共處人民幣1142.5萬元罰款。作出行政處罰決定的日期2022年1月12日。
(截圖來源：中國人民銀行南寧中心支行網站)
此外，中國農業銀行該分行5名相關責任人也遭受處罰。
(截圖來源：中國人民銀行南寧中心支行網站)
在此之前，“廣西崇左幼兒師範高等專科學校1457名學生在不知情的情況下被開立Ⅱ、Ⅲ類電子賬戶”一事受到廣泛關注。崇左幼師學校當時聲明稱，沒有通過任何渠道泄露學生的身份信息，沒有代理學生開設銀行賬戶或辦理Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類卡賬戶的業務。
據央視新聞報道，中國農業銀行廣西分行於2021年12月16日通報：經調查後確認，此事件系該行轄屬崇左江州支行營業室違規操作所致，向學校師生誠懇認錯、鄭重道歉。
經查，2020年6月24日，江州支行營業室批量開立12536戶Ⅱ、Ⅲ類電子賬戶，涉及1457名學生。開戶所用信息為江州支行向學校提供代收學費服務時獲得，江州支行營業室超範圍使用，違規開立賬戶。崇左分行和江州支行存在嚴重違規、管理不力問題。
1月10日，中國人民銀行上海分行網站公布了一張巨額罰單，劍指東亞銀行（中國）有限公司。
根據中國人民銀行上海分行網站發布的行政處罰信息顯示，東亞銀行（中國）有限公司因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣1674萬元，並責令限期改正。
(截圖來源：中國人民銀行上海分行網站)
這是2022開年以來中國央行系統開出的第一張千萬級別銀行罰單，作出行政處罰決定的日期2022年1月6日。
東亞銀行（中國）當時回應稱，東亞銀行（中國）一貫重視合規經營，對於中國人民銀行上海分行在相關檢查中所指出的問題高度重視，積極跟進，已根據監管要求悉數進行整改。東亞銀行（中國）將不時審視營運，通過不斷強化征信管理，進一步防範風險，保持穩健經營。
為加強個人信息保護，中國央行在信用信息采集、查詢等方面的監管持續趨嚴。
近日，中國人民銀行發布《中國反洗錢報告2020》。報告顯示，人民銀行全年共對614家義務機構開展反洗錢執法檢查，其中87％為法人機構，依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元。
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