中国银行研究院:全球最大的 20 家银行 2023 年裁员超过 6 万人,仅次于 2007-2008 年全球金融危机期间

文/第三方供稿2024-06-27 14:54:37来源:第三方供稿

2024年6月26日,中国银行研究院在京发布《2024年三季度经济金融展望报告》,其中《全球银行业展望报告》中表示2023 年以来,全球银行业开启裁员潮。根据英国《金融时报》计算,全球最大的20 家银行 2023 年裁员超过 6 万人,仅次于 2007-2008 年全球金融危机期间,全球银行业正 面临巨大的压力和挑战。

欧美大型银行是裁员的主力军。2023 年 11月,花旗集团宣布全面重组计划新动向,裁减管理层及重复职位,精简运营模式,预计将裁员至少 2 万人,约占员工总数的 10%。 2024 年 1 月,巴克莱银行表示 2023 年在全球范围裁员约 5000 人,占总雇员数的 6%,集中于后台、零售业务和投行业务的部分岗位;劳埃德银行宣布裁掉实体经营网点 1600 个 岗位,主要原因是机构访问量下降和线上金融服务快速发展。4 月,瑞银宣布在全球范围 内进行 5 轮裁员,人数将达到 3-3.5 万人,共有超过 50%的前瑞士信贷员工可能被裁。除了大规模的裁员之外,银行大批量关闭分支机构。2023 年美国共有 2454 家银行分支机构关闭,网点布局较 2009 年大幅收缩超过 20%。2024 年以来,收缩趋势仍在继续,美国银 行、摩根大通、合众银行、第一资本银行、PNC 银行、富国银行和道明银行七家大型银 行,在不到半年的时间里,就已经关闭了 400 多家网点。英国的银行也不例外,2024 年国民西敏寺银行、劳埃德银行、苏格兰皇家银行、巴克莱银行计划关闭网点数量超过120 家。

全球银行业精简人员和网点原因有三:一是实体经济低迷,业务空间萎缩。全球经济进入低增长模式,商业银行信贷需求下降、规模扩张放缓,主营业务收入增长压力较大, 社会投资意愿下降导致投行与并购项目相关的咨询、承销和融资等业务空间被大幅压缩。 二是运营成本居高不下,降本增效迫在眉睫。欧美国家通货膨胀高企,推高银行运营成本, 非利息支出规模和增速突出。部分经营压力较大的银行成本收入比飙升,一些业务板块甚 至达到 100%以上,高昂的成本成为拖累银行经营表现的重要因素。三是客户行为转变,展业渠道转移。在过去几年疫情的推动下,无接触式银行服务迅猛发展,中高收入经济体 的数字支付使用率均值达到 80%,部分新兴经济体接近 90%。线上产品和服务全方位改 变了客户偏好,主流生活场景和客户消费行为高度数字化,降低了银行对线下网点的依赖程度。

展望未来,全球银行业就业前景改善迹象不明显。全球经济难以恢复高速增长,银行业展业基础薄弱,数字化转型对中后台员工形成持续替代,在降本增效的经营理念下,全球银行业大规模裁员和缩减机构布局或将成为长期发展趋势。

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