从外企精英到保险赛道领跑者，在永达理实现人生蜕变
回溯至七年前，焦越与永达理的邂逅，成为她人生轨迹的重要转折点。在一场由永达理举办的专题讲座上，资深寿险专家的精彩讲解不仅让她结识了这一品质卓越的保险创业平台，更让她看到了保险经纪行业蕴含的无限潜力与机遇。
焦越，一位毕业于东北农业大学工商管理专业的佼佼者，曾凭借优异的成绩跻身全球500强外企，职业生涯一度风生水起。然而，出于对家庭的深厚情感，她毅然选择回归家庭，成为了一名全职妈妈。六年后，当孩子逐渐长大，焦越内心重燃回归职场的渴望，但家庭责任依然沉重，她亟需一份弹性工作的事业来满足自己的需求。
正是在这样的背景下，焦越开始将目光投向保险行业。经过朋友的引荐，她决定携手永达理，在东北这片沃土上开启新的征程。2019年2月，随着黑龙江分公司的正式开业，焦越作为首批保险创业合伙人，踏入了全新的职场环境。
从外企管理人员到保险经纪顾问的跨界转型，无疑是一次大胆的尝试。特别是考虑到她长达六年多的职业空档期，以及团队中多数成员拥有销售或咨询背景的现状，焦越的转型之路无疑充满了挑战。然而，她并未因此退缩。相反，她坚信自己多元化的职业背景能够为保险规划带来独特的视角与理解。
“我之所以下定决心转行，是因为我看到了保险事业的自由与广阔。这种自由不仅体现在时间上，更在于能力的施展与发挥。”焦越自信地表示。正是这份自信与坚持，让她在永达理这片保险创业的沃土上，书写着属于自己的华丽新篇章。 这恰恰赋予了我独树一帜的优势所在。”
踏入保险经纪顾问的职业征途后，焦越犹如一股清新的气流，渗透进她所服务的每一个家庭之中。她在全球顶尖企业磨砺出的系统性思维与卓越的协调沟通技巧，使她能够精准洞察客户的深层次需求。当家庭财务规划与私营企业管理、长远生活蓝图交织在一起时，焦越总能凭借前瞻性的视野与严密的逻辑，提出极具专业性的建议。
这些特质促使焦越与客户之间构筑起坚不可摧的信任桥梁。七载光阴流转，她的一些忠实客户亲切地赞誉她为“指引我们洞察人生规划盲区的贴心领航者”。
持续接力长期服务，以赤诚之心与专业素养守护每一位客户
永达理，一家对长期服务质量有着极高要求的保险经纪机构，焦越作为团队的中坚力量，不仅致力于新业务的拓展与服务，更时刻关注着各类持续服务的保单。
2024年金秋十月的一个平凡日子，焦越遵循既定服务流程，向一位离职同事的客户——张翔（化名）致电问候。张翔，一位37岁的未婚80后，身为电梯维修工程师的他拥有稳定的收入来源，却大多用于享受单身生活的惬意，鲜少为未来做长远规划。他曾草率投保了几份保单，自嘲为“人情单”。
电话中，张翔向焦越透露：“保险确实挺管用的，2021年我生重病时，获得了10万元的理赔。”得益于张翔在永达理享受的保单托管服务，焦越细心核对了他的保险清单，并询问了另一份重疾险的理赔情况。
“另外一份保险没赔成，我和保险公司交涉了好久，最后说是病种不符合合同约定，不过保单还在有效期内，我每年还在续费呢，以后万一出险还能用上。”张翔回应道。
凭借深厚的保险行业经验，焦越敏锐地意识到，这是一笔张翔三年前本应获得的赔付，尽管在病种的表述上存在细微差别，但…… 根据行业内的标准操作流程，焦越以坦诚的态度向客户张翔阐述了理赔的可能性，然而，张翔对此并不买账，他认为此事已成定局，加之时间久远，他的语气中透露出明显的不耐烦，甚至质疑焦越的动机，误以为她是为了推销其他产品而故意纠缠。
面对客户的误解，焦越并未退缩，她以服务人员特有的亲和力与专业人士的沉稳应对，“张先生，多一份细心总是好的，如果您不介意，能否将三年前的就医资料提供给我，以便进一步核实？”
不久，张翔的诊断书、病历记录及住院总结等文件便传送到了焦越的手机中。对于这位转交给她服务的客户，焦越倾注了百分之百的精力，如同对待至亲好友一般。她仔细比对保险条款与就医材料，凭借深厚的健康险专业知识，她确信客户理应获得全额理赔。
在焦越看来，当前的主要挑战并非条款与病种的匹配问题，而是时间跨度过大，已超出了《保险法》规定的两年抗辩期限，这无疑为客户维权增添了难度。然而，她并未因此气馁，而是迅速与永达理的合作伙伴——永易赔理赔咨询公司取得了联系。
永易赔团队经过高效的分析与评估，迅速向焦越反馈了结果：2021年已达重疾标准，应全额赔付并豁免保费，故立即协助张先生提起申诉。尽管已过抗辩期，但仍有望为客户争取到10万元的全额理赔。更令人振奋的是，客户自2021年至2024年间继续缴纳的保费，也有望获得保险公司的全额退还。这一专业判断极大地鼓舞了焦越，她立即再次与张翔取得了联系。
永恒的守护，重塑客户的生活信念
得知这一消息的张翔倍感意外，他正计划与几位好友从东北前往广西旅行，以此作为对自己一年辛勤付出的奖励。在出发前夕，他根据焦越提供的清单，准备了再次向保险公司申诉的材料。
将理赔金与保费追回的事宜全权委托给焦越后，张翔表达了自己的顾虑：“这份保险是我当初从一个朋友那里买的，如果这次申诉不成功……”面对客户对于资金未到账与友情受损的双重忧虑，以及对未来保险服务可能遭遇排斥的担忧，焦越以专业且自信的姿态，逐一细致解答了张翔心中的疑惑。她坚定地保证，保险合同的基石在于契约精神，一切以事实为依据，严格遵循法律条文，无论何时，客户的正当权益都将得到坚决维护，并且，永达理保险经纪顾问团队将作为客户坚实的后盾，提供持续而周到的服务。
在接下来的一个多月里，焦越全身心投入到与保险公司的沟通协调中，她不仅紧密配合永易赔团队的工作，还时刻保持与张翔的信息同步，确保他能够及时了解案件进展的每一个细节。
时间推进至2025年元旦后的一个深夜，焦越的手机在凌晨三时骤然响起，来电正是张翔。原来，就在几分钟前，他的银行账户中悄然入账了10万元的理赔金及近4万元的保费返还。电话那头，张翔的声音因激动而略显颤抖，他满怀感激地说：“焦越姐，我真的不知该如何表达我的谢意。起初，我对保险经纪公司的服务还心存疑虑，但这次经历让我深切体会到，永达理的保险经纪顾问是真正站在客户角度，为我们争取利益的。”
在焦越与永易赔团队的共同努力下，这起原本可能因超过抗辩期而陷入僵局的理赔案件得以圆满解决。除了直接为张翔带来近14万元的经济补偿外，根据合同条款，他还获得了后续保费的豁免，总计挽回经济损失高达20万元。
回顾2021年，张翔对那10万元理赔金的态度颇为随意，甚至轻易将其中的5万元借予朋友，至今仍未收回。然而，这次理赔经历让他深刻认识到财务规划的重要性，并对永达理保险经纪顾问的专业能力给予了高度评价。在焦越的建议下，他为自己规划了一份长期保险计划，并将剩余资金用于储蓄，以备不时之需。
保险，作为守护幸福生活的坚固防线，其价值的实现离不开专业人士的精心策划与不懈努力。永达理保险秉持长期主义的服务理念，汇聚了众多优秀的保险经纪顾问，他们真诚投入，忘我工作，以保单托管、永易赔理赔咨询等特色服务，为客户提供了全方位的保障，让保险成为客户无忧生活的坚强后盾。
保险经纪顾问，以专业铸就美丽职业人生；保险客户，因保障拥抱更加美满的未来。 在永达理的坚实纽带下，我们被紧密而自信地联结为一个整体，展现出无与伦比的凝聚力与创造力。
