金融诈骗频传！台湾联合新加坡破获国际机房 逮捕17人全数羁押 中国官媒：诈骗背后隐现灰色供应链

FX168财经报社(香港)讯 台湾与新加坡警方联手侦破在台诈骗集团，成员假冒国际刑警组织向新加坡华人诓称，涉嫌散播疫情假消息要求汇款。台湾检警搜集证据，并攻坚位于苗栗头份诈骗机房，逮捕17人，全数声押获准。中国官媒今日撰文提到，诈骗应用程序(APP)背后隐现灰色供应链。

台湾苗栗县警察局刑事警察大队3日发布新闻稿指出，日前接获新加坡商业事务局情资，一个跨国诈骗集团假冒新加坡国际刑警组织及新加坡卫生部(MOH)等名义，谎称被害人散播新冠假讯息，涉犯刑案为由，诈骗在新加坡的中国大陆与台湾人士，遂报请苗栗、彰化地检署指挥侦办。

警方表示，初步统计被害人遭诈骗金额约66万元新加坡币。全案依刑法加重诈欺等罪嫌移送苗栗及彰化地检署侦办，落网的17名犯嫌均声请羁押获准，苗栗县警察局将持续追查涉案成员及诈骗非法金流以阻断集团重起炉灶。

北富银2日下午宣布与刑事局携手合作，率台湾银行之先河，与台湾警政署刑事警察局签订合作意向书，未来将合作投入智能预警机制研发。北富银总经理程耀辉说，透过把犯罪态样数据化、升级人工知慧、机器学习等科技防诈，让银行员即时制止诈骗交易，“终极目的希望让犯罪份子在银行绝迹，找不到可用的地方”。他说农历过年一向是金融犯罪高峰期，他希望内部测试能在年前有初步的成效。

近来金融诈骗猖獗，台湾刑事局分析指出，目前诈欺犯罪仍以假投资、假检警、解除分期付款等案类为主要的犯罪手法，支付管道则以临柜汇款及网路转帐为大宗，均须透过金融体系的运作，诈骗被害人金钱及洗钱隐匿。刑事局局长黄嘉禄表示，借由跟银行合作，能调阅犯罪集团的金流作有效徵查，不管第三方支付或虚拟通货的购入，可进一步追查，掌握金流。除了北富银外，也希望其他银行一齐加入，可提高防诈的效果。相信透过金融机构行员关怀，警察加速到场速度等，相信还是会有一些效果。

人民网今天撰文提到，去年下半年经历的一次与手机APP有关的离奇遭遇，至今让北京市顺义区的郭女士百思不得其解。郭女士手机上的某财富管理APP看起来和身边朋友们的毫无二致，起初投资收益颇丰，没想到投入200万余元巨款后，系统显示“账户异常”无法提现，随后这款APP再也无法登录。

警方介入调查后发现，这款外观设计“高大上”、起初各类功能看似正常的APP，实为“山寨版”，系在安徽一家网络科技公司旗下的“微导流”平台封装而成。

经查，“微导流”平台管理者的亲戚桂某利用其权限，没有在该平台实名注册即为他人封装多款名为该财富管理的虚假APP，后被他人利用实施电信诈骗。

办理该案的顺义区人民检察院检察官任巍巍介绍，所谓封装，是将网址、应用名、LOGO、启动图打包形成一个APP应用包，使网站以APP形式呈现。“一次违规封装，就可以让诈骗工具披上正版手机软件的外衣，令无数家庭倾家荡产。”

记者梳理发现，2019年以来，中国裁判文书网公布多起与虚假APP有关的电诈案，涉及虚拟币投资、赌博、套路贷等多个领域(详见本报11月26日报道《为赚快钱 IT青年沦为新型电诈案“制刀者”》)。大量“量身定制”的涉诈APP背后，有的公司从接单、开发，到封装、分发、售后等，提供“一条龙”服务，诈骗APP背后隐现技术开发灰色产业链。

今年4月底被查封的湖北晟昌网络科技有限公司即是其中之一。参与办案的武汉市洪山区公安分局网安大队民警张晟介绍，该公司由25人组成，分为技术、销售、美工等部门。技术开发人员分工明确，负责编写程序代码、购买域名、租用服务器、封装……一番操作下来，一款APP制作周期大多不会超过1个月。因其中一些APP需要实现的功能类似，同类APP可“批量开发”。该公司还为下线买家组建微信群，负责后期功能调试、运维等。

在湖南，一家由多名名校毕业的年轻人创办的“明星”企业，甚至“组团犯罪”，远赴海外开发诈骗APP。2019年11月，客户张某找上门来提出，请该公司制作某証券APP的“相似款”。该公司3名主要负责人明知这款软件可能被用以犯罪，仍接下业务，派遣4名员工先后两次前往泰国，帮助张某开发、维护两款虚假証券APP。

今年7月以来，中国国家反诈中心接连公布两批共计644个涉诈APP。这些仿冒APP，由公安机关对电信网络诈骗案件梳理后整理而出，内容涵盖社交、贷款、投资、博彩、购物、短视频、手机安全等多个领域。

任巍巍就此撰文指出，虚假APP已成为黑灰产业链条中的重要一环，暴露出APP市场法律规制不完善、监督管理薄弱等问题。

任巍巍分析，APP制作无准入门槛，一些封装平台审核不严、流程形同虚设，伪实名注册、更换网址重复封装现象频出﹔一些APP绕过应用商店审查，扫码即可下载，监管处于缺失状态，加之涉案网站多租用域外服务器，致使APP“近乎处于脱管状态”。

她建议，应完善法律法规，设立APP市场准入制度以及开发、封装、分发等各类主体实名登记备案制度，并制定行业规范、定期核查，建立严格的行业准入和退出机制，从制度层面构建安全可信的信息通信网络环境。网信部门应加强对APP的监管力度，特别是确立对未在应用商城上架APP的监管方式，堵住监管漏洞。

【广告】高胜率训练营