FX168财经报社(北美)讯 由于经济放缓，动荡的市场抑制了并购活动，美国最大的几家银行预计将公布疲弱的第三季获利数据。
美国四大银行摩根大通、富国银行、花旗集团和摩根士丹利将于10月14日周五公布第三季财报。此前市场动荡抑制了投行活动，银行拨出了更多应急资金，弥补借款人拖欠还款造成的损失，预计业绩将显示净利润下滑。
银行通常在利率上升时赚得更多，因为银行可以向客户收取更高的贷款费用，但银行的命运也与整体经济的健康状况息息相关。
美联储已将基准利率从3月份的接近零上调至3.00%至3.25%的当前区间，并发出了进一步加息的信号。利率上升往往会提振银行利润，但高通胀、供应链瓶颈和乌克兰战争引发了更广泛的经济低迷风险，可能会给银行未来的利润带来压力。预计美联储加息将提振摩根大通和美国银行两家美国最大银行的净利息收入，但由于需求降温，借贷成本上升将对银行的抵押贷款和汽车贷款业务造成影响。
德意志银行(Deutsche Bank)分析师Matt O'Connor在一份研究报告中写道：“令人担忧的是，利率将大幅上升，导致经济放缓或陷入衰退。”
根据Refinitiv I/B/E/S数据，分析师预计摩根大通的利润将下降24%，花旗集团和富国银行的净利润预计将分别下降32%和17%。
投资银行巨头高盛集团10月18日发布财报，预计利润将大幅下降46%，而竞争对手摩根士丹利的利润预计将下降28%。收入下降的原因是企业对并购和首次公开发行(IPO)的兴趣减弱。
分析师预计，美国银行第三季度利润将下降近14%，预计其消费者部门的强劲增长将部分抵消咨询费的下降。
标准普尔500银行股指数今年以来下跌了近26%。高盛和摩根士丹利的股价同期分别下跌了20%和17%。
数据下降
上月摩根大通总裁Daniel Pinto上个月对投资者表示，他预计第三季度的投行业务费用将下降45%至50%。
对一些投资银行业务来说，大型私募股权收购的减少加剧了业务的疲软。Dealogic的数据显示，第三季度市场的交易规模较去年同期下降54%，达到7166.2亿美元。
由于利率上升，银行更难将高风险债务转嫁给投资者和其他放贷机构，美国银行减记了10亿美元杠杆贷款和过桥贷款。
高盛负责大型银行研究的分析师Richard Ramsden表示：“我们预计这些交易将出现进一步亏损。”他说，“情况会有很大的不同”，取决于交易最初的定价和风险敞口的规模。
上月路透上月援引知情人士的话报导称，华尔街银行在杠杆收购商业软件公司思杰系统的85.5亿美元贷款和债券交易中总共亏损7亿美元。
分析师还表示，银行将拨出更多准备金，应对更多不良贷款。惠誉国际评级(Fitch Ratings)分析师在一份报告中写道：“我们预计，由于加息、通胀和美国经济的温和衰退，对银行资产质量和贷款增长的负面影响温和，但会越来越大，从而抵消加息的部分好处。”
惠誉国际评级预计今年银行贷款总额将增长10%至11%，但随着利率攀升和经济放缓，这一增幅可能会逐渐消失。
“2023年银行面临的情况将与2022年大不相同，”负责惠誉对美国和加拿大银行评级和分析的Christopher Wolfe表示。