银行业新一轮动荡！多伦多道明银行“反洗黑钱交易异常” 美国监管阻止134亿收购案

FX168财经报社(香港)讯 多伦多道明银行(TD Bank)上周提出以134亿美元收购First Horizon Bank，但最终遭到美国监管机构的拒绝。美媒周一(5月8日)披露，拒绝收购案的原因是该行在处理反洗黑钱做法中，存在着28笔异常的客户交易。该行已通知，不再期望收购案能及时获得批准，且无法预测截止日期。

《华尔街日报》报道引述知情人士说，事实证明，美国货币监理署和美联储不愿就道明银行的反洗黑钱做法，为其提供一份干净的健康证明，这是整起收购案中最大的障碍。

(来源:《华尔街日报》)

知情人士补充，监管机构的担忧源于道明银行近年来处理异常交易的方式，以及其中一些交易引起美国当局的注意。

根据《银行保密法》，金融公司必须在发现可疑活动后30天内报告可疑活动。其中一位知情人士说，该银行在此期间标记28笔客户交易。

这位知情人士表示，道明银行已向监管机构承诺，将使其反洗黑钱政策更加全面和及时，但这还不足以赢得这笔交易的批准。

该行女发言人声明：“道明银行努力防止犯罪分子利用银行从事非法活动，持续加强其风险管理计划，并保护我们客户、银行和金融系统的利益。”

道明银行同意在2022年2月以每股25美元的价格收购First Horizon Bank，这笔交易将成为美国六大银行之一。该行表示，他们预计将在明年1月完成交易。2月，他们同意将交易完成的最后期限推迟到5月27日。

First Horizon Bank随后在3月的一份监管文件中披露，道明银行已通知他们，它不再期望该交易能及时获得监管批准，且无法预测截止日期。在银行取消交易的当日，First Horizon Bank股价下跌33%至10.06美元，市值现在略低于60亿美元。

周一美股收市，First Horizon Bank报在10.70美元，疲软姿态未有改变。

(来源:Trading View)

金融服务律师表示，美国监管机构直接阻止银行兼并是不寻常的。政府在审M&T银行2012年收购Hudson City Bancorp的协议时提到对M&T银行反洗黑钱政策的担忧，最终在交易宣布三年后批准了该交易。

道明银行的反洗黑钱程序问题，是该行近年来在美国遇到的一系列监管和法律困难中的最新一起。

2020年，该银行与消费者金融保护局达成1.22亿美元的和解协议，后者发现该银行未经客户同意就ATM和一次性借记卡交易向客户收取透支费。

今年2月，道明银行同意支付12亿美元，以了结与该银行参与R. Allen Stanford长达两个十年之久的庞氏骗局相关的索赔，他于2012年因该骗局被定罪。