员工使用即时通讯违规,美国监管机构准备与各大公司达成20亿美元和解协议

2022/09/28 03:17来源:FX168

FX168财经报社(北美)讯 美国监管机构准备宣布与华尔街各大公司达成约20亿美元的和解协议,原因是这些公司未能监督员工使用未经授权的即时通讯应用。

据知情人士透露,美国证券交易委员会和商品期货交易委员会准备最早于周三(9月28日)公布调查结果。根据一名知情人士的描述和全球最大银行披露的信息,此次处罚金额将是同类处罚中最高的。

这标志着美国监管机构在调查此类问题上的行动升级,过去的罚款往往要低得多。美国银行出现记录保存失误后,监管机构展开了范围广泛的民事调查,可能实施最大金额罚款之一,2006年摩根士丹利曾因未能保存电子邮件而受到1500万美元罚款。

摩根士丹利7月份表示已接近达成和解协议,将支付2亿美元的罚款,其最大的竞争对手很可能也会这么做。其他主要银行也在第二季度财报结束时披露了类似的拨备数据,但没有说明原因。

摩根大通是迄今为止唯一一家与监管机构达成和解的银行,也是去年12月第一家报告罚款的银行。监管机构当时表示,即便是这家美国最大银行的董事总经理和其他高级监管人员,也曾通过使用WhatsApp或个人电子邮件地址进行与工作相关的通信,绕过监管审查。

金融公司被要求严格监控涉及其业务的通信,防止不当行为。这一系统已经受到了移动即时通讯应用程序泛滥的挑战,在新冠疫情爆发后不久,随着企业让员工回家,管理变得更加困难。

据公开披露的信息和知情人士透露,近几个月来,花旗集团、美国银行、高盛集团、摩根士丹利、巴克莱银行、德意志银行和瑞士信贷集团也拨出了类似金额的资金来了结调查。

规模较小的银行说,它们预计支付的罚金会更少,杰富瑞金融集团预计将面临8000万美元的民事罚款。汇丰控股有限公司披露,该行正因银行家使用未经授权的短信渠道而接受调查,但尚未宣布任何和解条款。

摩根大通的罚款被披露时,美国证券交易委员会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表示,这家总部位于纽约的银行的“失败阻碍了委员会的几项调查,并要求员工采取不必要的额外措施。”他说,公司应该“分担保护投资者的使命,而不是阻止”。

编辑:Sue