FX168财经报社(北美)讯 美国证券交易委员会(SEC)近日在联邦法院起诉了专注于加密货币的银行Silvergate Capital Corp，指控其涉及证券欺诈。这一案件引起了广泛关注，尤其是在加密货币市场和金融监管领域。
(来源：路透社）
根据周一(7月1日)提交的法庭文件，SEC指控Silvergate在2022年11月加密货币交易所FTX倒闭后实施了一项“欺诈计划”，误导投资者关于其银行保密和反洗钱合规计划以及其“糟糕的财务状况”。SEC还指出，该银行未能发现FTX及其相关实体进行的近90亿美元可疑转账。
SEC的指控强调了Silvergate在合规和风险管理方面的严重失职。具体而言，SEC指责该银行在FTX崩盘后未能充分披露其财务困境，继续向投资者提供虚假和误导性的信息。这种行为不仅破坏了投资者的信任，也对整个加密货币市场造成了不良影响。
据悉，Silvergate在2013年进入加密货币领域，但在2023年3月，由于FTX崩盘引发的市场恐慌，该银行决定逐步停止运营并自愿清算。这一决定标志着Silvergate在加密货币领域的失败，同时也引发了监管机构对其运营合规性的全面调查。
SEC的指控并不是Silvergate面临的唯一法律挑战。美联储委员会和加利福尼亚州金融保护和创新局也对该银行实施了罚款。
美联储委员会对Silvergate银行处以2000万美元罚款，并对其母公司Silvergate Capital Corporation和该银行处以4300万美元罚款，原因是该公司在遵守反洗钱法规方面存在监控不足。
加利福尼亚州金融保护和创新局则发现Silvergate内部交易监控存在缺陷，并对该银行、其控股公司以及部分高管合计罚款6300万美元。
这些罚款和制裁显示了监管机构对Silvergate在合规管理方面存在严重问题的强烈关注。此外，SEC还指控Silvergate及其前首席财务官(CFO)误导投资者关于FTX崩盘后的预期证券销售损失。
根据最新消息，已倒闭的加密货币贷款机构 Silvergate Bank 的所有者同意支付 6300 万美元，以结束对合规失误的调查。
