三大银行遭美国调查？违反朝鲜制裁，或被切断美元清算，中银协回应

文 / 秋名山嫩司机2019-06-26 14:08:00来源：FX168财经网

近日，美国对华制裁似乎延伸到了金融领域。

三家银行疑遭美调查

美国《华盛顿邮报》日前发表报道称，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险。报道还猜测这三家银行分别为交通银行、浦发银行和招商银行。

应美国哥伦比亚特区联邦地区法院的一个法官要求，美国执法机构对一家香港公司涉嫌违反该国一项制裁相关法令进行调查， 三家银行被要求提供交易记录。

《华盛顿邮报》提到5月15日美国一家联邦地区法院在官网上贴出的一份文件，并称，上海浦东发展银行可能因为违反一份根据美国《爱国者法》(Patriot Act)发出的传票，而失去在美国开展银行业务的特权。

尚未被美国法院点名的这三家银行，被指与一家在香港注册的幌子公司合作，代表一家受制裁的朝鲜银行洗钱逾1亿美元。

受消息影响，昨日银行板块大跌，其中最醒目的招行，盘中一度下跌8%。下午13:40许，三家银行回应相继发布后，股价有所反弹。

截至昨日下午收盘，招商银行A股收报36.13元，PB为1.71，当日下跌4.82%，最高跌至34.75元。交通银行A股收报6.10元，PB为0.69，当日下跌3.02%，最低下跌至6.07元。浦发银行股价收报11.66元，PB为0.76，当日下跌3.08%，最低跌至11.51元。

金融时报：“调查”尚未最终确定

对于三家中国银行遭受调查面临被切断美元清算渠道的事件，央行旗下《金融时报》报道称，三家银行遭美方调查一事尚未最终确定。

《金融时报》表示，该报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。据了解，传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。另外，对于美政府是否会对中国三家银行采取措施，美地区检察官办公室发言人未予评论。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁。消息人士认为，预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。

昨日下午，招行、浦发和交行也先后发布声明称，并未受到因涉嫌违反制裁法律相关的调查。

招商银行称注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。招行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。

交通银行称，相关案件涉及美国法院向中资商业银行调取存放在美国境外的客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴。根据《国际刑事司法协助法》等中国法律相关规定，司法协助应当依据《中美刑事司法协助协定》规定方式进行。交行积极主动遵循中国和海外机构所在地的法律、监管规则，依法合规开展经营活动，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。

浦发银行也发布声明称，关注到境外媒体报道涉及该行信息，该事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求浦发银行直接向美国方面提供该客户资料。根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。浦发银行未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。

银行业协会：不应履行美法院判决

6月25日晚，中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞在就相关中资银行在美涉诉案件问题答记者问中表示，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。

卜祥瑞指出，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权。美方行为明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。

据了解，长臂管辖权是美国法院在民事诉讼中确定自己对案件是否拥有管辖权的一项规则。

卜祥瑞介绍，起初，长臂管辖权作为美国国内法，仅被适用于美国居民。其后，随着国际贸易的发展，美国法院越来越多地对非美国居民实施长臂管辖权，即只要美国法院认为外国被告与法院之间具有最低限度联系，即便该被告不在美国国内，美国法院仍可能对案件拥有管辖权。

实践中，美国法院常常依据长臂管辖权将外国企业或个人纳入管辖范围，并按照美国法律判决其承担责任，无论该外国企业或个人的行为是否发生在美国。美国法院使用长臂管辖，往往都出于其全球战略和海外利益，其本质上是强迫其他国家的企业或个人遵守美国法律，这既侵害了其他国家的司法主权，也不符合国际法精神，因而常常遭到其他国家的反对。

2017年，丹东银行就因涉嫌与朝鲜开展业务而受到美国制裁，但是与美国媒体报道现在提到的三家银行相比，总部位于同朝鲜接壤的中国丹东市的该行规模较小。