FX168財經報社(香港)訊 台灣與新加坡警方聯手偵破在台詐騙集團，成員假冒國際刑警組織向新加坡華人誆稱，涉嫌散播疫情假消息要求匯款。台灣檢警搜集證據，並攻堅位於苗栗頭份詐騙機房，逮捕17人，全數聲押獲準。中國官媒今日撰文提到，詐騙應用程序(APP)背後隱現灰色供應鏈。
台灣苗栗縣警察局刑事警察大隊3日發布新聞稿指出，日前接獲新加坡商業事務局情資，一個跨國詐騙集團假冒新加坡國際刑警組織及新加坡衛生部(MOH)等名義，謊稱被害人散播新冠假訊息，涉犯刑案為由，詐騙在新加坡的中國大陸與台灣人士，遂報請苗栗、彰化地檢署指揮偵辦。
警方表示，初步統計被害人遭詐騙金額約66萬元新加坡幣。全案依刑法加重詐欺等罪嫌移送苗栗及彰化地檢署偵辦，落網的17名犯嫌均聲請羈押獲準，苗栗縣警察局將持續追查涉案成員及詐騙非法金流以阻斷集團重起爐灶。
北富銀2日下午宣布與刑事局攜手合作，率台灣銀行之先河，與台灣警政署刑事警察局簽訂合作意向書，未來將合作投入智能預警機制研發。北富銀總經理程耀輝說，透過把犯罪態樣數據化、升級人工知慧、機器學習等科技防詐，讓銀行員即時制止詐騙交易，“終極目的希望讓犯罪份子在銀行絕跡，找不到可用的地方”。他說農曆過年一向是金融犯罪高峰期，他希望內部測試能在年前有初步的成效。
近來金融詐騙猖獗，台灣刑事局分析指出，目前詐欺犯罪仍以假投資、假檢警、解除分期付款等案類為主要的犯罪手法，支付管道則以臨櫃匯款及網路轉帳為大宗，均須透過金融體系的運作，詐騙被害人金錢及洗錢隱匿。刑事局局長黃嘉祿表示，借由跟銀行合作，能調閱犯罪集團的金流作有效徵查，不管第三方支付或虛擬通貨的購入，可進一步追查，掌握金流。除了北富銀外，也希望其他銀行一齊加入，可提高防詐的效果。相信透過金融機構行員關懷，警察加速到場速度等，相信還是會有一些效果。
人民網今天撰文提到，去年下半年經曆的一次與手機APP有關的離奇遭遇，至今讓北京市順義區的郭女士百思不得其解。郭女士手機上的某財富管理APP看起來和身邊朋友們的毫無二致，起初投資收益頗豐，沒想到投入200萬餘元巨款後，系統顯示“賬戶異常”無法提現，隨後這款APP再也無法登錄。
警方介入調查後發現，這款外觀設計“高大上”、起初各類功能看似正常的APP，實為“山寨版”，系在安徽一家網絡科技公司旗下的“微導流”平台封裝而成。
經查，“微導流”平台管理者的親戚桂某利用其權限，沒有在該平台實名注冊即為他人封裝多款名為該財富管理的虛假APP，後被他人利用實施電信詐騙。
辦理該案的順義區人民檢察院檢察官任巍巍介紹，所謂封裝，是將網址、應用名、LOGO、啟動圖打包形成一個APP應用包，使網站以APP形式呈現。“一次違規封裝，就可以讓詐騙工具披上正版手機軟件的外衣，令無數家庭傾家蕩產。”
記者梳理發現，2019年以來，中國裁判文書網公布多起與虛假APP有關的電詐案，涉及虛擬幣投資、賭博、套路貸等多個領域(詳見本報11月26日報道《為賺快錢 IT青年淪為新型電詐案“制刀者”》)。大量“量身定制”的涉詐APP背後，有的公司從接單、開發，到封裝、分發、售後等，提供“一條龍”服務，詐騙APP背後隱現技術開發灰色產業鏈。
今年4月底被查封的湖北晟昌網絡科技有限公司即是其中之一。參與辦案的武漢市洪山區公安分局網安大隊民警張晟介紹，該公司由25人組成，分為技術、銷售、美工等部門。技術開發人員分工明確，負責編寫程序代碼、購買域名、租用服務器、封裝……一番操作下來，一款APP制作周期大多不會超過1個月。因其中一些APP需要實現的功能類似，同類APP可“批量開發”。該公司還為下線買家組建微信群，負責後期功能調試、運維等。
在湖南，一家由多名名校畢業的年輕人創辦的“明星”企業，甚至“組團犯罪”，遠赴海外開發詐騙APP。2019年11月，客戶張某找上門來提出，請該公司制作某証券APP的“相似款”。該公司3名主要負責人明知這款軟件可能被用以犯罪，仍接下業務，派遣4名員工先後兩次前往泰國，幫助張某開發、維護兩款虛假証券APP。
今年7月以來，中國國家反詐中心接連公布兩批共計644個涉詐APP。這些仿冒APP，由公安機關對電信網絡詐騙案件梳理後整理而出，內容涵蓋社交、貸款、投資、博彩、購物、短視頻、手機安全等多個領域。
任巍巍就此撰文指出，虛假APP已成為黑灰產業鏈條中的重要一環，暴露出APP市場法律規制不完善、監督管理薄弱等問題。
任巍巍分析，APP制作無準入門檻，一些封裝平台審核不嚴、流程形同虛設，偽實名注冊、更換網址重複封裝現象頻出﹔一些APP繞過應用商店審查，掃碼即可下載，監管處於缺失狀態，加之涉案網站多租用域外服務器，致使APP“近乎處於脫管狀態”。
她建議，應完善法律法規，設立APP市場準入制度以及開發、封裝、分發等各類主體實名登記備案制度，並制定行業規範、定期核查，建立嚴格的行業準入和退出機制，從制度層面構建安全可信的信息通信網絡環境。網信部門應加強對APP的監管力度，特別是確立對未在應用商城上架APP的監管方式，堵住監管漏洞。
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