FX168财经报社(香港)讯 美国总统拜登周末紧急与股神巴菲特(Warren Buffett)谈判，周日(3月19日)就银行危机进行接触。美国参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)表示，她向美联储主席鲍威尔提出11道监管问题，要求在3月29日进行回答，并呼吁对鲍威尔采取独立调查，而非美联储内部审查。周一亚市早盘，黄金、股票和债券在美联储、瑞士央行恐慌之后均走高，但当前有所回落。
先来更新市场两个大事，美联储宣布与所有主要央行开通每日美元互换额度，以“协调中央银行行动以加强美元流动性的提供” 。加拿大银行、英格兰银行、日本银行、欧洲中央银行、美联储和瑞士国家银行今天宣布一项协调行动，通过常设美元流动性互换额度安排加强流动性供应。
“为了提高互换额度提供美元融资的有效性，目前提供美元操作的中央银行已同意将 7 天到期操作的频率从每周增加到每天。这些日常运营将于2023年3月20日开始，并将至少持续到4月底。这些中央银行之间的互换额度网络是一套可用的常备设施，可作为缓解全球融资市场压力的重要流动性支持，从而有助于减轻此类压力对家庭和企业信贷供应的影响。”
一旦美元互换额度重新开放，其余的骑兵就会随之而来，包括降息、量化宽松等等。
另外一项重磅消息就是，瑞银将以30亿瑞士法郎收购瑞士信贷，因为AT1债券在创纪录的保释中被清空；瑞士政府提供90亿瑞郎担保；瑞士央行提供1000亿瑞郎的流动性支持。
“我们终于达成协议，瑞银最初以10亿瑞士法郎收购瑞士信贷的价格，后来升至20亿瑞士法郎，现在最后一次上涨至30亿瑞士法郎，约合32.5亿美元，或每股0.76股，特别是瑞士信贷的股东将以22.48股瑞士信贷换取1股瑞银股份。作为交易的一部分，瑞士国家银行向瑞银提供1000亿瑞郎的流动性援助，同时政府为瑞银接管资产的潜在损失提供90亿瑞郎的担保，即这是一个由纳税人支持的资产救助。
然而，更重要的是，该银行的整个AT1部分，一些160亿瑞郎的附加一级债券，一个价值2750亿美元的市场，将被保释并减记为零，即：“瑞士FINMA已确定瑞士信贷的附加一级债券总面值约为160亿瑞士法郎的资本，源自发行一级资本票据，将被注销为零。”
这次清算、赦免和纾困是欧洲2750亿美元的AT1市场迄今为止最大的损失，远远超过了西班牙银行Banco Popular SA的初级债券持，当时有人在2017年遭受约13.5亿欧元损失，它被桑坦德银行吸收以避免崩溃。
拜登与巴菲特紧急谈判
拜登迫切希望重现沃伦巴菲特“购买美国货”的精神，这让市场回顾起历史上对美国银行和资本市场进行最大的救助，以及永无止境的大萧条周期之后。据彭博社报道，巴菲特最近几天一直在与乔拜登总统政府的高级官员保持联系，因为区域银行业危机从恶化到储蓄和贷款2.0。
Fuzzy Panda首先报道了以奥马哈为中心的私人飞机活动的嗡嗡声，他指出“有大量超过20架私人飞机降落在奥马哈”，这些飞机从地区银行、滑雪胜地和华盛顿特区的总部起飞，以及引发这样一个问题：“巴菲特是否只是让所有地区银行的首席执行官飞到奥马哈，并提出一项拯救银行的协议？”
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目前答案尚不清楚，也不清楚这位亿万富翁投资者在硅谷银行、Signature Bank和Silvergate接二连三倒闭后可能扮演什么角色来遏制危机。
巴菲特将于2031年诞辰100岁，他长期以来一直在帮助处于危机中的银行，以抢劫条款(10%优先权外加认股权证)提供资金，并利用他的投资地位来恢复对陷入困境公司的信心。就在2011年，美国银行因与次级抵押贷款相关的亏损而股价暴跌，因此获得了巴菲特的注资。巴菲特还在2008年向高盛提供50亿美元的生命线，以在雷曼兄弟倒闭后支撑该银行。
与此同时，拜登的团队担心进步派的政治反弹，寻求实施救助计划，这些救助计划被神奇地描述为不是救助计划，并且不需要纳税人的直接政府支出，包括美联储的行动。
ZeroHedge提到，截至目前为止，拜登的计划一直是一场灾难：上周四，美国大型银行自愿存入300亿美元，以稳定第一共和银行的稳定，监管机构称此举“最受欢迎”。周五，该股又暴跌50%。
巴菲特或其他人物的任何投资或干预都将延续这一策略，寻求在没有直接救助的情况下遏制危机。当然，直到直接救助、降息和量化宽松是不可避免的，因为区域银行之间的一连串违约浪潮将导致另一场大萧条是因为中小型银行占美国商业和工业贷款的50%、住宅房地产贷款的60%、商业房地产贷款的80%和消费贷款的45%。
但在金融市场真正到达那里之前，由于现在正在遵循2008年危机的剧本，预计美国证监会将“停止卖空金融股以保护投资者和市场”，就像雷曼倒闭引发最糟糕的银行业三天后所做的那样危机，直到事情发生转机。
美国参议员与鲍威尔“宣战”
据彭博社报道，美国参议员伊丽莎白·沃伦表示，美联储主席杰罗姆·鲍威尔列出“一份令人震惊的失败政策“，导致硅谷银行和Signature Bank的内爆。“硅谷银行和Signature Bank积累了风险，并就如何管理该风险做出了危险的决定，”沃伦在周三致鲍威尔的信中表示。
“他们这样做的部分原因是贪婪和无能，但在错误的监管和你帮助创造的监管环境薄弱的情况下，他们被允许这样做。”
“你欠公众一个解释， ”沃伦继续说道，并要求鲍威尔在3月29日之前回答11个监管问题。
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沃伦的信概述在2008年金融危机之后实施的削弱监管的多项努力，这是由于美联储监管不严导致的。
沃伦还要求鲍威尔回避美联储对硅谷银行的监管失误进行的内部调查，调查结果将由副主席迈克尔巴尔在5月1日公布。取而代之的是，一个由两党议员组成的团体希望进行独立调查。
美联储和其他监管机构宣布了紧急措施，以帮助遏制正在萌芽的危机，包括中央银行的一项新贷款计划，该计划将使银行更容易借贷以满足存款提取需求。
沃伦在信函中写道：“鲍威尔支持2018年的一项法律，该法律免除硅谷银行等中型银行与大型银行面临的同样严格的监管要求，她和其他一些进步人士表示，这一变化导致硅谷银行的倒闭。鲍威尔当时就该法案作证时表示，如果有必要，美联储仍将有能力监管中型银行，这为它们提供了我们需要的工具。”
沃伦写道：“别搞错了，你的决定助长并助长了这家银行的倒闭，你对此负有责任。”
6张图看黄金、美股与债券奇迹
市场尚未对本周末的行动感到信服，但正如华尔街最准分析师、美国银行首席投资策略师Michael Hartnett指出的那样：“当中央银行开始恐慌时，市场就会停止恐慌。”
股票期货走高，但正在回落。
(来源:ZeroHedge)
美国国债期货价格开盘下跌，但已经回升至绿色。
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黄金正在守住周五晚些时候的涨幅，但随着瑞士央行收购瑞士信贷的消息传出后，金价周一亚市早盘回落至1968美元。
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现在肯定是一片混乱的土地。但当然最值得关注的两件事是瑞银CDS，在非常安静的早盘交易中报价更高。
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当瑞士信贷的所有AT1债券都被标记为零时，人们会感到痛苦。
(来源:ZeroHedge)
准备好迎接更多，因为市场预计美联储加息预期会比现在更加崩溃。
(来源:ZeroHedge)
