FX168財經報社(香港)訊 華爾街資深預言家、歐洲太平洋資產管理公司(Euro Pacific Asset Management)CEO兼首席全球策略師彼得·希夫(Peter Schiff)日前在TraderTV上談論了矽谷銀行(Silicon Valley Bank)和簽名銀行(Signature Bank)的倒閉、救助計劃以及未來可能發生的事情。彼得·希夫強調,這場銀行業危機還沒有結束。事實上,這只是一場更嚴重的金融危機的開始。
彼得·希夫在采訪一開始就指出,這兩家銀行的倒閉是美聯儲政策和政府擔保銀行業固有的道德風險結合在一起的非常明顯的結果。
他說道:“我們會有這麼多失敗的原因是因為美聯儲將利率維持在如此低的水平太久了。這就是矽谷銀行、簽名銀行以及幾乎所有其他銀行能夠大量持有定價過高的美國國債和抵押貸款的原因。”
(截圖來源:Schiffgold.com)
彼得·希夫稱,矽谷銀行只是這個鏈條上的薄弱環節。他們被迫以虧本的價格出售其中一些定價過高的資產。這造成了恐慌性擠兌,銀行存款大量外流。
他表示:“(這家銀行)一度資不抵債。它只是沒有意識到這一點,因為它不必按市值計算其債券。但其他銀行都是這樣。沒有人會把這些東西按市價標價。每個人都把它放在‘持有至到期’的籃子里,他們不需要減記,也不需要按市價計價。所以,他們可以假裝60美分的債券值1美元。但如果它們不得不停止偽裝,那麼它們都將資不抵債。”
彼得·希夫解釋說,銀行存款是你的資產,但它是銀行的負債。如果你要,它就欠你錢,“如果他們把欠你的錢花在價格過高的抵押貸款支持證券上,那麼他們就無法還你錢了”。
當然,在美國銀行體系中,政府會介入,至少彌補投資者的部分損失。在矽谷銀行和簽名銀行的案例中,他們承擔了100%的損失。實際上,聯邦存款保險公司(FDIC)的保險現在是無限的。
彼得·希夫說道:“好吧,美國政府沒有錢。美國政府哪來的錢?來自美聯儲,美聯儲只是印錢。這就是FDIC得到錢的地方,這就是為什麼所有人都會輸。”
主流專家、央行行長和政界人士都聲稱銀行體系是健康的。他們聲稱:“你不需要擔心你的錢。”
但彼得·希夫說,“你最好更擔心你的錢”,“政府確保你的銀行不會倒閉的唯一方法就是摧毀你存款的價值。通貨膨脹將使每個人的銀行賬戶價值化為烏有”。
在最近的另一次采訪中,彼得·希夫說這是2008年金融危機的續集,就像所有的續集一樣,它會比第一部更糟糕。
在這次采訪中,彼得·希夫指出,“沒有人想把這稱為金融危機。他們想稱之為銀行業危機。為什麼?”
彼得·希夫補充道:“他們不想喚起人們對2008年金融危機的任何回憶。他們不希望與那次危機進行任何比較。所以,他們試圖給它貼上不同的標簽。不!這是一場金融危機。2008年的金融危機也是一場銀行業危機。除非人們忘了,當時倒閉的是銀行。是的,他們因為不良抵押貸款而倒閉。但這是債務失敗的原因。這就是現在正在發生的事情。銀行因為壞賬而倒閉。”
彼得·希夫稱,這只是危機的起點,“情況會變得糟糕得多”。
彼得·希夫提醒我們,在2008年金融危機爆發前的日子里,所有人都堅稱問題“局限”在次級抵押貸款上,沒有什麼可擔心的。他們現在就是這麼說的,“這沒什麼。沒什麼大不了的“。
彼得·希夫警告稱,“這就是一件大事”。他說,這不是“黑天鵝事件”。
彼得·希夫表示:“這是普通的白天鵝。到處都是。這就是天鵝的樣子。如果你將利率保持零水平十年,這就是你得到的。這並不奇怪。”
彼得·希夫曾於2007上半年出版《美元大崩潰》(Crash Proof)一書,他在其中指出美國經濟結構出現問題且貨幣濫發,並預言美國將會遭遇金融風暴。