FX168財經報社(歐洲)訊 新加坡政府周四(6月20日)發布一份長達126頁的報告，指出銀行業已對該國構成“最高”洗錢風險。報告指出，當地發生一起涉及超過30億新加坡元，約合22億美元的洗錢醜聞，其中資金涉及多名中國公民。
彭博社引述報告指出，當局在吸引超級富豪和提升其作為國際金融和財富中心的聲譽方面面臨嚴峻挑戰。報告稱，因此，新加坡很容易被用作洗錢渠道，洗錢資金來自金融欺詐和其他海外犯罪。
(來源:Bloomberg)
報告稱，新加坡當局發現該國洗錢手段多種多樣，涉及銀行賬戶、支付賬戶、空殼公司和其他複雜的結構和安排。報告得出的結論是，銀行很容易被用於金融犯罪，而且銀行帶來的洗錢風險最大。
新加坡的銀行體系中有超過150家銀行，其中很多銀行為客戶提供網上金融服務，使得客戶能夠更加便捷地進行電子匯款。
報告稱，在最近的洗錢醜聞中，銀行賬戶中被查獲的資金超過15億新元。這些資金來自10名已被定罪的中國出生個人和17名仍在逃的嫌疑人的賬戶。從罪犯手中查獲的其他資產包括現金、加密貨幣、房屋和其他房地產、寶石、珠寶、手表和奢侈品包。
據悉，為了應對洗錢風險，新加坡一直要求家族辦公室和對衝基金提供更多信息，同時加大對休眠公司的關閉力度。
報告指出的其他脆弱領域包括房地產、寶石和賭場行業。報告稱，私人住宅物業是“洗錢的主要渠道”，在最近的案件中，從犯罪分子手中繳獲的200多處房產中，私人住宅物業約占70%。
報告還提到了一起新加坡加油公司員工“自我洗錢”案件。據稱，該員工用190萬新加坡元的犯罪所得購買賭場籌碼，然後將其中一部分賭掉。他將剩餘的籌碼套現，用這筆錢支付汽車和住房貸款以及保險費。報告稱，他在2019年因洗錢被起訴。
新加坡加強審查家族辦公室、對衝基金
據知情人士透露，自3月份以來，政府加大了收緊各種投資制度的力度，各機構列出了未來幾個月必須滿足的額外要求，並加大了清理不活躍企業實體的力度。在一系列醜聞凸顯出該金融中心監管漏洞之後，香港監管機構正在加強對家族辦公室和對衝基金的監管，同時加大對休眠公司的關閉力度。
據知情人士透露，自3月份以來，政府加大了收緊各種投資制度的力度，各機構列出了未來幾個月必須滿足的額外要求，並加大了清理不活躍企業實體的力度。
獲得免稅資格的家族辦公室在5月份收到了新的表格，要求提供更多詳細信息，並被要求在6月底前提交信息。3月份，新加坡金融管理局確認將在8月1日前廢除資產不超過2.5億美元的對衝基金使用的許可制度，並將其遷移到報告要求更嚴格的制度。
一系列刑事案件凸顯了監管外國財富流入新加坡的挑戰，新加坡正在加強對金融機構的審查。最近一起30億新加坡元洗錢案中，至少有一名被告與獲得免稅的家族理財室有關。
新加坡管理大學會計學助理教授理查德·克勞利(Richard Crowley)表示：“擁有更多的數據有助於更早地發現不良活動，從而有助於將非法活動可能造成的經濟影響或聲譽損失降至最低。”
根據許多公司在6月30日前需提交的表格，家族辦公室必須在新加坡的一家私人銀行開設一個賬戶，並提供其最終受益人和相關工作人員的公民身份和出生國家信息。
新加坡金融管理局發言人表示，該局在2023年12月就表示將加強流程，擴大盡職調查的範圍，如果發現不良活動，將采取“迅速行動”取消對企業的激勵措施。
該發言人稱：“更新後的年度申報表是改進措施的一部分。”他補充稱，更多實施細節和監管機構對行業反饋的回應將於今年晚些時候公布。
新加坡貨幣當局還收緊了稅收激勵流程，包括將盡職調查範圍擴大到更廣泛的個人和實體，並任命一個小組來篩查申請人的洗錢和恐怖主義融資風險。
報告稱，與被指控人員有關的單一家族辦公室“不再享受稅收優惠”。
