FX168财经报社(欧洲)讯 新加坡政府周四(6月20日)发布一份长达126页的报告，指出银行业已对该国构成“最高”洗钱风险。报告指出，当地发生一起涉及超过30亿新加坡元，约合22亿美元的洗钱丑闻，其中资金涉及多名中国公民。
彭博社引述报告指出，当局在吸引超级富豪和提升其作为国际金融和财富中心的声誉方面面临严峻挑战。报告称，因此，新加坡很容易被用作洗钱渠道，洗钱资金来自金融欺诈和其他海外犯罪。
(来源:Bloomberg)
报告称，新加坡当局发现该国洗钱手段多种多样，涉及银行账户、支付账户、空壳公司和其他复杂的结构和安排。报告得出的结论是，银行很容易被用于金融犯罪，而且银行带来的洗钱风险最大。
新加坡的银行体系中有超过150家银行，其中很多银行为客户提供网上金融服务，使得客户能够更加便捷地进行电子汇款。
报告称，在最近的洗钱丑闻中，银行账户中被查获的资金超过15亿新元。这些资金来自10名已被定罪的中国出生个人和17名仍在逃的嫌疑人的账户。从罪犯手中查获的其他资产包括现金、加密货币、房屋和其他房地产、宝石、珠宝、手表和奢侈品包。
据悉，为了应对洗钱风险，新加坡一直要求家族办公室和对冲基金提供更多信息，同时加大对休眠公司的关闭力度。
报告指出的其他脆弱领域包括房地产、宝石和赌场行业。报告称，私人住宅物业是“洗钱的主要渠道”，在最近的案件中，从犯罪分子手中缴获的200多处房产中，私人住宅物业约占70%。
报告还提到了一起新加坡加油公司员工“自我洗钱”案件。据称，该员工用190万新加坡元的犯罪所得购买赌场筹码，然后将其中一部分赌掉。他将剩余的筹码套现，用这笔钱支付汽车和住房贷款以及保险费。报告称，他在2019年因洗钱被起诉。
新加坡加强审查家族办公室、对冲基金
据知情人士透露，自3月份以来，政府加大了收紧各种投资制度的力度，各机构列出了未来几个月必须满足的额外要求，并加大了清理不活跃企业实体的力度。在一系列丑闻凸显出该金融中心监管漏洞之后，香港监管机构正在加强对家族办公室和对冲基金的监管，同时加大对休眠公司的关闭力度。
据知情人士透露，自3月份以来，政府加大了收紧各种投资制度的力度，各机构列出了未来几个月必须满足的额外要求，并加大了清理不活跃企业实体的力度。
获得免税资格的家族办公室在5月份收到了新的表格，要求提供更多详细信息，并被要求在6月底前提交信息。3月份，新加坡金融管理局确认将在8月1日前废除资产不超过2.5亿美元的对冲基金使用的许可制度，并将其迁移到报告要求更严格的制度。
一系列刑事案件凸显了监管外国财富流入新加坡的挑战，新加坡正在加强对金融机构的审查。最近一起30亿新加坡元洗钱案中，至少有一名被告与获得免税的家族理财室有关。
新加坡管理大学会计学助理教授理查德·克劳利(Richard Crowley)表示：“拥有更多的数据有助于更早地发现不良活动，从而有助于将非法活动可能造成的经济影响或声誉损失降至最低。”
根据许多公司在6月30日前需提交的表格，家族办公室必须在新加坡的一家私人银行开设一个账户，并提供其最终受益人和相关工作人员的公民身份和出生国家信息。
新加坡金融管理局发言人表示，该局在2023年12月就表示将加强流程，扩大尽职调查的范围，如果发现不良活动，将采取“迅速行动”取消对企业的激励措施。
该发言人称：“更新后的年度申报表是改进措施的一部分。”他补充称，更多实施细节和监管机构对行业反馈的回应将于今年晚些时候公布。
新加坡货币当局还收紧了税收激励流程，包括将尽职调查范围扩大到更广泛的个人和实体，并任命一个小组来筛查申请人的洗钱和恐怖主义融资风险。
报告称，与被指控人员有关的单一家族办公室“不再享受税收优惠”。
