FX168财经报社(香港)讯 台湾28日开铡3家银行，中信银有2名理专与客户有异常资金往来行为，受影响对象达52人、所涉金额超过台币2亿，约合4600万元人民币，遭台湾开罚台币1400万，约合322万元人民币。
据台媒中央社引述台湾当局指出，中信银行理专和客户有异常资金往来行为，且资金往来部分交易是透过中信银行多个人头帐户进行资金移转或领现交付，显示中信银办理洗钱防制作业有缺失，也没有完善建立及执行内控制度，违反银行法规定，因此开罚台币1400万。
其中一名为中信银南中坜分行前理专，自2018年1月至2021年1月与客户有异常资金往来，受影响客户35人，所涉金额台币1.9亿。另一名为中信银石牌分行前理专，自2019年5月至2021年6月与客户有异常资金往来，共17人受影响，所涉金额达台币4686万。
台湾当局指出，此案主要为理专与客户有不当资金往来，舞弊手法和其他银行理专利用存汇业务控管漏洞以挪用款项的态样不同，主要差异在于此案由客户自行汇款或提款给理专，并非理专自行挪用客户款项。
此外，通过多层次汇款制造金流断点、金流多为汇至行内外人头户或客户帐户等，皆造成银行查核限制，不过考量中信银在洗钱防制监控机制上仍有疏失，因此开罚1400万元。
为避免理专和客户有私下资金往来、发生舞弊事件，台湾当局推出理专十诫2.0，将在明年元旦正式上路，并已将此案资金往来相关态样纳入，例如客户资产总额大额流失等，让银行可参酌相关态样，自行依风险基础原则订定控管机制。
此外，台湾当局对中信银祭出5大监理要求：
第一，要求中信银持续检讨强化理专管理及查核机制，针对各部门监控指标所产出的警示讯息，应研议并加强不同部门之间讯息的勾稽及三道防线相互通报处理机制。
第二，要求中信银就此案洗钱防制相关违规行为，检讨相关人员责任。
第三，要求中信银对客户加强宣导，避免与理专有私下资金往来及购买非属银行核准的金融商品或服务，并应定期检视对帐单，重视自身权益。
第四，要求中信银督导管理人员注意理专行为，对主动发现理专行为异常、即时避免客户及银行损失扩大的人员予以奖励。
第五，要求中信银依银行公会“银行业违法失职人员资料报送作业要点”规定，报送此案舞弊的两名理专。
台湾银行内控三道防线，包含建立自行查核制度、法遵制度与风险管理机制、内部稽核制度等。
中信银晚间发布声明稿，裁罚案是理专私下与客户有不当资金往来，并涉及私人投资纠纷，银行发现后立即通报主管机关与执法单位，也同步联系受影响客户以保障权益。
中信银指出，已分析缺失态样原因并执行改善措施，除了依法究责涉案理专外，将持续强化监控及控管机制，避免类似事件发生。中信银说，对理专不当行为深表歉意，也提醒客户，银行严禁行员与客户有私下资金往来，客户若有任何疑虑，可直接跟银行联络。
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