FX168财经报社(香港)讯 中国2020年6月底推动“香港国安法”之际，曾作为国际金融中心的香港各家银行，近日被香港银行公会的最新指引建议，要申报那些被认定违犯“港版国安法”客户的资产。
路透社报道称，此项申报建议在香港银行公会10月22日提出的更新指引中有关“打击洗钱”和“反金融恐怖主义”的常见问题中出现，该更新指引刊登在香港金管局的网站上。
相关指引条文要求，银行应适当申报任何因危害国家安全行为被指控或逮捕的客户的资产，或者当银行收到执法部门信息，获知或怀疑某一资产涉及违犯危害国家安全时，也应当申报。
报道表示，香港银行公会的一位发言人说，根据国际惯例，香港银行公会和银行业界与包括执法部门在内的相关部门，讨论反洗钱及反金融恐怖主义领域的问题。该发言人称，为回应银行提出的问题，根据业界的惯常做法，更新了指引中的常见问题。
中国当局去年6月30日深夜强行在香港实施国安法，可以将任何在北京看来是颠覆、分裂、恐怖主义或与外国势力勾结的行为和言论入罪，刑罚最高可达终身监禁。
路透社表示，“港版国安法”推动三个月后，香港银行公会在常见问题中增加了5条涉及反洗钱和反金融恐怖主义的指引，提醒银行在国安法下的通报要求，如何处理执法部门的要求，以及涉及银行业范围分享信息的规定等。
根据当时的指引条文，被怀疑与国安法有关的银行交易，应当与被怀疑涉及洗钱和金融恐怖主义的交易同等对待。
值得关注的是，香港银行公会的指引不是官方的规定，但适用于香港本地及国际的银行。
英国金融时报此前引述一位在香港的一家国际银行任职的合规人员表示，银行“最安全“的方式或许是申报任何些微涉嫌违规的事情。该名合规人员举例，如果一位亲北京阵营的知名人士公开谴责一位香港人违反国安法，银行便有义务调查。
这位合规人士说，“若我们不肯定的话，申报比不申报为安全”。
香港银行公会和证监会日前分别更新指引，提到金融机构若留意到有人因危害国家安全罪行被捕等，须向警方披露资料。
香港银行公会日前更新其与金融管理局合作制定的《有关打击洗钱/恐怖分子资金筹集的常见问题》，并加入关于香港国安法的处理指引。倘银行“得知”或“怀疑”有客户干犯危害国家安全罪行被捕或被控，银行有义务向警方及海关组成的联合财富调查组披露该人的“罪行相关财产”。
根据香港国安法实施细则附表3第5条，任何人知悉或怀疑任何财产为“罪行相关财产”而未有向警方披露，可被罚款5万港元及监禁3个月。
更新内容指，根据香港国安法实施细则附表3第5条，两个情景可被视为“触发披露责任的情况”：当银行知悉有人干犯危害国家安全的罪行被捕或被控，及/或银行收到执法部门的资料后，知悉或怀疑有资产为“罪行相关财产”，就可能构成披露义务。银行必须向联合财富调查组披露有关财产。财产包含所有种类的资产，包括其持股比例如何。
证监会亦更新其网页上的“打击洗钱及恐怖分子资金筹集常见问题”，新版本亦有相同要求，指金融机构必须在以上两情况披露“罪行相关财产”。
报道引述香港金融管理局回应指，香港国安法实施一年多，金管局及银行公会近日再次安排警方与银行代表会面，就业界日常业务操作沟通。银行公会经谘询金管局及警务处，在会后更新《常见问题》，以协助银行了解有关要求。
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