FX168財經報社(香港)訊 美國財政部長耶倫和美聯儲主席鮑威爾宣布，向第一共和銀行存入300億美元的協議，The Great Recession Blog作者David Haggith卻指出，這證明耶倫對市場說謊，因為她此前才表態當前的銀行業爆雷，不存在任何系統性風險的可能性。他繼續強調，美聯儲擅離職守的危險信號就是，債券大蕭條、銀行出現內幕交易和洗錢，最終美國金融體系崩潰。
“債券大蕭條已經發生，每個人都想知道它是如何發生的。我想知道為什麼這麼多人不知道會發生這種情況，尤其是那些本應關注此事的人，包括積極造成此事的美國監管機構，”Haggith在文章中直接指控耶倫和鮑威爾。
矽谷銀行用了一年多的時間來準備其投資組合，以應對美聯儲提高國債收益率的決定，但它沒有采取任何行動。在其倒閉時，其55%的資產仍投資於債券，其中大部分是在他們購買這些債券時可用的低利率，當利率上升時，這些債券不可能在沒有損失的情況下出售。矽谷銀行47%的資產是長期債券，超過5年到期，“當你不得不在利率上升的時候交易它們時，情況會更糟”。
Gateway Capital首席投資官蒂姆·格拉瑪托維奇(Tim Gramatovich)告訴美媒，盡管美聯儲已經加息一年，但對矽谷銀行來說，利率上升似乎是一個驚喜。“對於一家2000億美元的銀行來說，沒有利率風險控制是驚人的，”他說。“當然，據稱監管機構和評級機構也參與其中。至於做了什麼，我們不確定。”
Haggith提出質疑：“在2008年以來最大的銀行倒閉之後，美聯儲表示將調查其對矽谷銀行的監督。然而，他們根本沒有采取任何風險措施。矽谷銀行本可以在2022年1月開始出售其長期債券，當時美聯儲向全世界明確表示將開始加息，然後將資金再投資於90天或更短期限的短期債券。為什麼沒有呢？”
“一種解釋是傲慢自大，簡而言之，就像過去一年中許多在債券和股票上遭受重創的投資者一樣，他們相信美聯儲轉向的說法。他們並沒有想到他們可能是錯的，因此為了安全起見，應該采取一些保守措施，他們的賬本上錯誤內容的比例比任何人都高。這是矽谷銀行在美聯儲新的緊縮政策下率先倒閉的一個重要原因。”
他繼續補充：“當然這些人的工作是每天在美國債券市場進行交易，並每天與美聯儲系統打交道，他們並沒有無知到沒有意識債券價格會隨着美聯儲加息而暴跌。所以，他們一定相信美聯儲會退縮。他們是如此自信，以至於他們實際上會以銀行家的身份和美聯儲作戰，因為他們相信他們可以繼續做這個時代每個人都相信他們也可以在股票方面做的事情。”
通常，長期債券的利率高於短期債券，因此即使美聯儲進入緊縮階段，矽谷銀行的精英們仍繼續大量持有長期債券，而此時他們本應以更謹慎的姿態出售它們，尤其是考慮到它們持有此類債券的資產比例高於其他任何人。
(來源:Gold Seek)
Haggith指出：“他們遭受投資者害怕錯過的困擾，害怕錯過更好的收益率，並選擇通過繼續追逐更高的收益率來冒着儲戶的錢，以及他們自己資金的風險，同時忽略可預見、最明顯的風險之一。對銀行來說，風險如此容易發現，伊麗莎白·沃倫提議的強化監管對根據現行法律監督矽谷銀行的監管機構和銀行本身來說，都可以識別風險並讓這些監管機構強制監管。”
“這讓人想起艾倫·格林斯派恩的標題，即銀行將自我監管，因為這樣做符合他們的最大利益。銀行及其監管機構完全沒有借口，但他們肯定會找很多借口。”
耶倫在說謊
Haggith提到：“耶倫表示，她認為矽谷銀行沒有任何系統性風險的可能性，然後和鮑威爾在一夜之間建立了一個美聯儲設施，以阻止他們認為沒有任何系統性風險的可能性。從她的行為中不言而喻，她謊言的荒謬性是不言而喻的。”
“那些創建新的美聯儲“工具”的人，包括美國FDIC，甚至稱他們對最近倒閉的銀行的救助計劃是系統性的。”
Haggith強調，他不認為任何人會為非系統性的事情，做出大量的“系統性風險例外”。美國官方稱，他們的救助計劃是因為美國FDIC被國會授予“系統性風險例外”的特殊權力。
“如果是系統性緊急情況，他們有權救助超過250000美元的FDIC限額，提供給富人和公司。 也許當他們需要它時它是系統性的，但當他們不想承認它時就不是了，每個人都可以清楚地看見這個謊言。”
美國金融體系崩潰 銀行陷入內幕交易和洗錢
過去24小時內，有6家銀行的信用評級被穆迪下調並發出“觀察”警告，開始嚴重下滑的銀行數量也被證明是系統性的。就系統廣度而言，更糟糕的是，穆迪將整個美國銀行系統的前景下調至“負面”。
貝萊德首席執行官拉里·芬克表示，矽谷銀行的倒閉暴露了美國金融體系的裂縫，肯定了穆迪對整個美國銀行業的降級。伊坎企業董事長、“華爾街之狼”卡爾·伊坎(Carl Icahn)警告，美國的系統正在崩潰，“我們今天的經濟絕對存在重大問題”。
“整個系統自我削弱，因為它陷入了這個謊言，說我們必須假裝它是一家銀行，而不是一家犯罪企業。”
Haggith也提到：“在矽谷銀行大蕭條前幾周，其首席執行官拋售了大量股票。內幕交易？你告訴我。我相信司法部或美國證監會很快就會告訴我們所有人。”
他表示，Signature Bank剛剛被美聯儲和 FDIC以一種“看起來美聯儲為了推出自己的央行數字貨幣而將其變成反加密貨幣典型代表”的方式接管，他們已經在接受洗錢調查。
首席銀行業監管立法者巴尼·弗蘭克(Barney Frank)是Signature Bank的董事會成員，他的簽名出現在該國的大型銀行業監管法案上。Haggith說道：“現在，監管機構正在調查巴尼的夥伴是否知道如何操作洗錢機。”
美聯儲擅離職守
1月18日，賣空者和前對衝基金高管William Martin警告他的推特追隨者，他們錯過了有關矽谷銀行的一些重要信息。矽谷銀行的股票在過去12個月中損失約65%的價值。他寫道，投資者一直正確地關注該銀行在風險投資領域的風險敞口，該風險投資領域正受到利率快速上升的打擊。
“然而，再深入一點，你會發現一系列更大的問題，”他寫道。
Martin預見到了爆雷的到來，但美聯儲沒有。顯然，監管機構不相信深入挖掘，因為1月18日已經足夠早了， 如果這個人能從外圍看得這麼清楚，監管機構就有足夠的時間進行挖掘，沒有借口如此盲目。
Haggith強調：“Martin發現的是該銀行持有至到期證券投資組合中的證券價值暴跌，銀行持有的國債和政府支持的抵押貸款證券作為其存款的支持。”
“這是一個驚訝的觀察，但沒有人注意到銀行持有如此多的證券，以至於成為一個主要問題，如果它需要實際使用其準備金來滿足準備金的用途。如果一堆想要一次全部取回他們錢的人們，也應該很容易地把這種事情看作是一種可能性，可能需要在夏季提取自己的資金。”
“矽谷銀行沒有對這個問題保密，Martin的消息來源在其截至2022年9月30日的第三季財務披露中報告稱，其933億美元的持有至到期投資組合的實時價值僅為774億美元。”
目前所有銀行普遍如此，因此穆迪將前景下調至“負面”只是為了解決這個問題，因為很明顯，幾個月前就應該下調前景。
Haggith也補充：“這並不是說問題在上周突然出現時就發生了變化，只是監管機構和評級機構中的盲人沒有看到它的形成。現在他們看到了，所以現在是爆雷的時間了。是時候對明顯的進行評級，現在每個人都知道它，並且已經看到損害會以多快的速度累積。”
總部位於華盛頓的金融機構監管機構Better Markets的首席執行官丹尼斯·凱萊赫表示，作為銀行的主要監管機構，美聯儲有責任認識到其日益嚴重的問題，並確保其繼續達到安全、穩健和金融穩定的標準和政府監管機構。
