FX168財經報社(北美)訊 新冠疫情期間的援助措施成為了美國曆史上最大的欺詐行為的溫床。
詐騙者利用死者和聯邦囚犯的社會安全號碼來獲得失業救濟金。作弊者在多個州獲得這些福利。聯邦貸款申請人也沒有與財政部的數據庫進行交叉核對，否則可能會對不可靠的借款人發出危險信號。
詐騙分子不僅有犯罪分子和幫派團夥，還有佐治亞州的一名美國士兵、德克薩斯州一所廢棄教堂的牧師、密蘇里州的一名前州議員和蒙大拿州的一名屋頂承包商，等等。
所有這些都導致了美國曆史上最大的騙局，竊賊掠奪了數千億美元的聯邦COVID-19救濟援助，這些援助旨在對抗一個世紀以來最嚴重的流行病，並穩定自由落體的經濟。
以下是美聯社對可能被盜或浪費的資金的分析得出的一些關鍵結論。
失竊了多少?
美聯社的一項分析發現，欺詐者可能竊取了超過2800億美元的疫情救助資金;另有1230億美元被浪費或誤用。總的來說，這一損失占美國政府迄今為止在新冠疫情援助中支付的4.2萬億美元的10%。
隨着調查人員對數千個潛在騙局的深入調查，這個數字肯定還會增加。
造成這一驚人損失的原因有很多。調查人員和外部專家表示，政府在尋求迅速花費數萬億美元的救濟援助時，在大流行的早期階段監督太少，對申請人的限制也太少。簡而言之，他們說，這個騙局太簡單了。
華盛頓東區聯邦檢察官辦公室欺詐和白領犯罪部門負責人丹·弗魯徹特說，“這是一筆無窮無盡的錢，任何人都可以動用。”“人們有點自欺欺人地認為這是社會可以接受的事情，盡管這是不合法的。”
美國政府指控2230多名被告犯有與大流行有關的欺詐罪，並正在進行數千項調查。
盜竊的範圍很廣，但並不總是像那些涉及數百萬美元的案件那樣引人注目。但是，所有這些大大小小的盜竊行為都表明，在美國努力應對醫院人滿為患、學校關閉和企業倒閉的時候，詐騙和欺詐行為正在蔓延。根據美國疾病控制與預防中心(CDC)的數據，自2020年初大流行開始以來，美國已有超過113萬人死於新冠。
騙子們從哪里騙取的錢財?
根據大流行應對問責委員會的數據，前總統特朗普在離任前批準了總計3.2萬億美元的緊急援助措施。現任總統拜登的2021年美國救援計劃授權再支出1.9萬億美元。根據該委員會的最新賬目，5.1萬億美元中約有五分之一尚未全額支付。
聯邦政府從未如此迅速地向美國經濟注入如此多的緊急援助。“這是美國曆史上規模最大的救援計劃，”美國總審計長Gene Dodaro對國會表示。
哪些機構受到的打擊最大?
衛生危機迫使小企業管理局(Small Business Administration，一個通常很少受到關注的機構)扮演了前所未有的角色。例如，在疫情爆發前的70年里，SBA發放了670億美元的災難貸款。
當大流行來臨時，該機構被指派管理兩項大規模的救援工作：新冠疫情經濟傷害災害貸款和工資保護計劃，這將救助資金擴大到超過一萬億美元。小企業管理局的工作人員必須盡快把錢弄出來，以幫助陷入困境的企業及其員工。新冠疫情將SBA的步伐從步行推向了奧運衝刺。根據SBA監察長的報告，在2020年3月至2020年7月底期間，該機構發放了320萬筆新冠疫情經濟傷害災難貸款，總額為1690億美元，同時實施了龐大的新薪水保護計劃。
（圖源：美聯社）
在匆忙中，保護聯邦資金的護欄被拆除了。準借款人被允許“自我證明”他們的貸款申請是真實的。救助法案還禁止小企業管理局查看可能會淘汰可疑或不合格申請人的納稅申報表，這一決定最終在2020年底被撤銷。
美國司法部監察長、聯邦流行病應對責任委員會主席邁克爾·霍洛維茨說:“如果你打開銀行窗口說，給我你的申請表，並向我保證你真的是你所說的那個人，你就會吸引很多騙子，這就是現在發生的事情。”
美國政府在打擊欺詐方面還能做得更好嗎?
霍洛維茨批評政府早期未能使用財政部“不付款”數據庫，該數據庫旨在防止政府資金流向被剝奪資格的承包商、逃犯、重罪犯或被判犯有稅務欺詐罪的人。他說，這些審查本來可以很快完成的。
霍洛維茨說:“這是一種錯誤的說法，認為只有兩種選擇。“一個選擇是，馬上把錢取出來。唯一的選擇就是花幾個星期甚至幾個月的時間來弄清楚誰有資格獲得這筆錢。”
霍洛維茨說，在不到幾天，最多一周的時間里，SBA可能已經發現了數千名不合格的申請人。
“24小時?48小時內?那真的會顛覆這個項目嗎?”霍洛維茨說。“我不認為會這樣。數據就在那里。它沒有得到檢查。”
這是誰的錯?
在政治上分裂的國會山，議員們並沒有把疫情拋在腦後，他們就救援支出的成功以及誰應該為盜竊負責展開了激烈的辯論。
共和黨人認為，過多的政府資金會滋生欺詐、浪費和通貨膨脹。民主黨人反駁說，來自華盛頓的所有財政力量挽救了生命、企業和就業。
然而，共和黨人和民主黨人去年確實就給聯邦政府更多時間抓捕欺詐者的法案達成了共識。拜登8月簽署了一項法案，將涉及SBA管理的兩個主要項目的犯罪的訴訟時效從5年延長到10年。
這段額外的時間將幫助聯邦檢察官理清大範圍的詐騙案，這些案件通常涉及身份盜竊和海外騙子。但不能保證他們會抓住每一個抓住機會行騙的人。他們也在忙着處理與大流行救濟資金無關的犯罪。
白宮美國救援計劃協調員吉恩·斯珀林說，未來任何需要政府幹預的危機都不必在幫助有需要的人和阻止騙子之間做出選擇。
他說:“未來的預防策略是，在危機中，你可以專注於快速向處於絕望境地的人提供服務，而不會覺得只有拆除常見的反欺詐護欄才能達到這樣的速度。”
