FX168財經報社(香港)訊 知名投資人Larry McDonald表示，矽谷銀行(Silicon Valley Bank)的崩潰可能會促使美聯儲在12月前降息100個基點，以防止危機蔓延到金融體系。
這將標誌着美聯儲目前為遏制通脹而大舉收緊政策的路線出現急劇逆轉。
McDonald上周五接受美國消費者新聞與商業頻道(CNBC)采訪時指出，美聯儲過去一年總計450個基點的加息令短期國債的回報更具吸引力，從而令儲戶減少了在SVB等銀行的存款。
他說：“從本質上講，是美聯儲造成了這場銀行擠兌。”他指的是美聯儲此前的大幅加息舉措。
當地時間上周五，美國聯邦存款保險公司(FDIC)表示，矽谷銀行因資不抵債已被加利福尼亞州監管部門關閉，由該公司接管。這使得矽谷銀行成為美國曆史上第二大商業銀行倒閉案。
與此同時，華爾街銀行業巨頭的股價正在下跌，First Republic、Signature Bank和PacWest等地區性銀行也在暴跌。
McDonald說道：“在接下來的幾個月里，隨着危機在整個生態系統中蔓延到高收益、杠杆貸款，屆時美聯儲將不得不采取另一種措施，可能在6到9個月內降息。”
SVB金融集團(SVB Financial Group)的危機開始於該集團宣布出售210億美元債券投資組合而損失18億美元之後，這些債券投資組合受到美聯儲加息的打擊。
McDonald表示，雖然大型銀行可能擁有管理利率風險的員工和專業知識，但SVB等地區性銀行不習慣這種利率環境。
Larry McDonald是策略咨詢機構熊市陷阱報告(The Bear Traps Report)的創始人，也是《常識的巨大失敗》(A Colossal Failure of Common Sense)一書的作者，該書描述了2008年雷曼兄弟(Lehman Brothers)的破產。
在矽谷銀行破產後，美國金融監管機構當地時間周日迅速采取行動，以確保所有存款人的資金安全，並設立了一個新的貸款計劃，由美聯儲執行，由財政部提供資金。
美國官員當地時間周日表示，矽谷銀行的儲戶將從3月13日開始可以提取他們的存款，美國政府宣布采取行動來支撐存款並阻止矽谷銀行破產帶來更廣泛的金融影響。
根據美國財長耶倫(Janet Yellen)、美聯儲主席鮑威爾(Jerome Powell)和美國聯邦存款保險公司(FDIC)主席格倫伯格(Martin Gruenberg)的聯合聲明，FDIC和美聯儲的董事會在與美國總統拜登協商後，批準了FDIC對SVB的決議。聲明稱，此舉不會導致美國納稅人蒙受損失。
目前，市場仍預計美聯儲將在本月晚些時候繼續加息。但在矽谷銀行事件發生後，加息預期已經降溫。
芝加哥商品交易所(CME)的“美聯儲觀察工具”最新顯示，美聯儲3月加息25個基點至4.75%-5.00%區間的概率為96.0%，加息50個基點的概率降為0，按兵不動的概率為4%。
有“新美聯儲通訊社”之稱的華爾街日報記者Nick Timiraos認為，矽谷銀行倒閉引發的風波大幅打消市場對於50基點加息的預期。
高盛最新稱，鑒於近期銀行系統的壓力，不再期望美聯儲公開市場委員會(FOMC)在3月22日的會議上加息。高盛對美聯儲將在5月、6月和7月加息25個基點的預期保持不變，目前預計最終利率為5.25-5.5%。
上周早些時候，美聯儲主席鮑威爾(Jerome Powell)為更大幅度加息的打開大門，因為經濟數據顯示通脹棘手。
