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高能预警!曾准确预言2008年金融危机的对冲基金大佬:一场新的经济灾难即将来临 建议投资黄金、比特币等以分散风险

文 / 夏洛特 来源:FX168

FX168财经报社(北美)讯 全球最大对冲基金桥水基金创始人达里奥(Ray Dalio)最初曾预见了2008年的金融危机。然后,他预测,新冠疫情将给美国经济带来多年的长期财政压力。

如今,这位72岁多的亿万富翁投资者警告称,一场新的经济灾难即将来临——他希望你做好准备。

“我认为我们正面临与中国发生战争的风险,”达里奥在上周五的直播问答中告诉CNBC。“很大程度上是因为误解。”

达里奥指出,他的预测并不是事实:他以前也犯过错误。但是,他说,根据过去500年的历史模式,未来的灾难是不可避免的。

换句话说,如果即将到来的美中冲突没有拖垮经济,其他事情就会拖垮经济。以下是他认为灾难即将来临的原因,以及他关于财务准备的两条建议:

为什么达里奥认为美中贸易战可能会恶化?

在他的新书《应对不断变化的世界秩序的原则》(Principles for Dealing with the Changing World Order)中,达里奥写道,美国试图让中国及其文化“更美国化”的做法最终可能会适得其反,引发冲突。

这可能会加剧两国的贸易战。这场贸易战是特朗普政府在2018年发起的,已导致美国企业削减工资、降低利润率并提高消费者价格。

穆迪分析公司的一项研究发现,贸易战在第一年就让美国人失去了至少30万个工作岗位。去年,纽约联储的一项研究发现,贸易战让美国企业损失了1.7万亿美元的市值。

达里奥关于中国的言论最近引发了争议。上周,他在接受CNBC采访时表示,中国的人权政策类似于“严厉的父母”,随后他在领英上澄清了自己的言论。“我试图解释一位中国领导人告诉我他们对执政的看法,”达里奥写道。“我不是在表达自己的观点,也不是在支持这种做法。”

在那篇文章中,他还表达了希望美国和中国能够从冲突的悬崖上退缩。

他写道:“我的想法和桥水所做的与美中战争风险的迅速增长相比微不足道。”“我希望对这个问题给予深思熟虑的关注,相互理解将会增加,斗争的倾向将会减少。”

他的第一条建议:评估你的财务风险

达里奥飙升,不管发生什么,他对未来的事情有一个简单的原则:“如果你担心,你就不必担心。如果你不担心,你就得担心。”

他说,担忧会促使你仔细审视自己的个人风险,并鼓励你采取行动。

例如,一个风险可能是“地点”,即你生活和工作的实际地点。达里奥的书中包含了一个“健康指数”,它根据债务负担、军事实力和经济产出等18个因素对大约12个国家进行评级。这本书的目的是为了让读者评估风险,制定在哪里居住和投资的策略。据《福布斯》报道,他计划推出一个网站,提供实时版本的数据。

当然,搬家通常很麻烦,但达里奥说,在经济上令人担忧的情况下,搬家是值得考虑的。“灵活性是关键,”他补充说。

同样,他建议,用通货膨胀调整后的货币来衡量你的财务风险,而不是用今天的美元。例如,如果你的储蓄账户里有现金,它的累积价值可能与你的其他投资不同,因为它要被通货膨胀征税。

但这并不意味着你应该只选择其他投资而不选择储蓄账户,反之亦然。达里奥说,在混乱时期,你需要一个安全、多样化的投资组合为你的应急储蓄提供资金。

他的第二个建议:储蓄并分散投资组合

达里奥打造一个强大的投资组合的第一步是评估你当前的投资策略(如果你有的话),计算出如果你失业了,你的财务状况还能维持多少周。他说:“找出最坏的情况,并保护自己,总是有好处的。”

然后,确保你的钱没有全部放在一个地方。“现金不是一种安全的投资,”Dalio说道,因为美国的通货膨胀率达到了31年以来的最高点。相反,他建议,建立尽可能多样化的投资组合——从通货膨胀指数债券到实物资产,比如黄金

你的投资组合甚至可以包括数字资产,比如加密货币。今年5月,达里奥告诉CoinDesk,尽管他多年来一直批评加密货币,但他个人拥有“少量”比特币。达里奥还表示,其原因是:这是一种对冲押注,纯粹是为了分散投资。

“我敦促那些喜欢比特币的人——或者那些喜欢黄金的人——不要做出孤注一掷的决定,”他说。

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